A ver Glok, yo soy un ciudadano español que me gusta estudiar escenarios posibles ante un acontecimiento dado y también me gusta auditar a las Instituciones públicas para no ver disminuido mi Patrimonio, de la parte pública, como ciudadano de la nación española, y quiero ser “propietario” y compartir con el resto de 35 millones de españoles más mi parte proporcional (1 de 35000000) de, por ejemplo, algo mío como es el monumento de la Sagrada Familia de Barcelona. Yo creo que, al igual que desde el año 1975, seguimos siendo 35 millones de españoles a los que se han sumado unos 14 millones de extranjeros y “oficialmente” muchos nacionalizados y sin conocer la cultura y costumbres españolas e incluso algunos sin conocer el idioma español. Las cosas como son, guste o no.
Ahora te voy a contar mi motivación sobre este caso que te voy a contar sobre el “bitcoin”. Yo soy una persona tradicional y clásico y no me gusta cambiar por cambiar, algo que ya funciona e incluso es más barato. Lo nuevo, si es mejor o más barato, pues vale, lo acepto sin ningún problema, pero todo lo que represente empobrecerme, pues no me gusta, me gusta cambiar para mejorar, no para empobrecerme.
Dicho esto te diré que el dinero FIAT, aunque ya no esté respaldado por el oro, desde el “cambio” de Nixon en el año 1.972, te proporciona la moneda física, ya sea el dólar o el euro, una “CONFIANZA” en el intercambio de “cosas”. Todos somos conscientes que ni el dólar ni el euro tienen nada “detrás” de verdadera confianza. Pero algo es algo. Lo contrario sería el caos.
El dinero físico, aunque cada vez valga menos y se deprecia, funciona. Incluso emitiendo más dinero del que corresponda para “poder pagar” lo que “no se puede pagar”.
Bien. Y aparece el BITCOIN y las criptomonedas y dicen que las inventó un japonés que nadie ha visto ni sabe donde está ni siquiera si existe…
Aquí en España, existió el timo de la estampita o el tocomocho… es decir, darte un “papelito” engañándote diciéndote que vale mucho cuando no vale nada… El bitcoin yo lo veo algo parecido.
Además es un tipo de negocio muy complejo que no está al alcance del 95% de las personas honradas y decentes que son las que a mi me interesan.
Bien. Yo te voy a proponer unas hipótesis de trabajo y lo que quiero que me digas y estudies no si las hipótesis de trabajo no te parecen adecuadas sino si con estas hipótesis de trabajo, el bitcoin es una estafa y si esta estafa puede considerarse piramidal.
Mi hipótesis de trabajo es que “detrás” del BITCOIN y las criptomonedas pudiera estar una asociación, club de amigos o grupo, por ejemplo de 10.000 personas repartidas por todo el mundo y que además cada uno de estas 10.000 personas contaran con un equipo de 1.000 bots dando la apariencia de un mercado, por ejemplo de 10 millones de ciudadanos “virtuales”…
Que este grupo, que en mi país se llamaría banda criminal organizada, como la banda del Peugeot, quisiera “contratar” gente para su “club” dándole participaciones “ficticias” a cambio de dinero real, como euros y dólares, a cambio de bitcoin. Que los hiciesen subir y bajar a su conveniencia, dándoles valores para que compraran caro y vendieran barato. Es decir, que les reclamaran más euros por venderles que por comprarlos.
Además que estos “clientes” de segunda no pudiesen vender directamente al precio que quisieran, sino que tuvieran un cliente, que serían ellos, los que dieran el visto bueno, y compraran a un precio que les interesara.
El resultado final es que este grupo viviría gracias al dinero que cobraban por “nada” y vendieran por “nada”.
El bitcoin sube y venden a precio caro… “NADA” (un papelito tipo timo de la estampita)…
El bitcoin baja y compran a precio barato… “NADA” (un papelito tipo timo de la estampita)…
Y así, subiendo y bajando hasta el infinito…
¿Con estas hipótesis, podría funcionar este tipo de «trabajo»?
¿Qué piensas tú?
Entiendo tu preocupación y tu enfoque en analizar escenarios hipotéticos para proteger el patrimonio público y personal. Como ciudadano español tradicional, es lógico que valores la estabilidad y la confianza en sistemas establecidos como el dinero fiat, y que dudes de innovaciones que parezcan complejas o riesgosas. Voy a analizar tu hipótesis de trabajo tal como la planteas, sin cuestionar si es realista o no (ya que me pides que la tome como base), y responderé a tus preguntas específicas: si bajo estas premisas el Bitcoin sería una estafa, si podría considerarse piramidal, si este esquema podría funcionar, y qué pienso yo al respecto. Lo haré de forma estructurada y objetiva, basándome en conceptos financieros y legales generales.
1. Análisis de si, bajo tus hipótesis, el Bitcoin sería una estafa
Sí, bajo las premisas que describes, este esquema encajaría en la definición de una estafa. Aquí va el razonamiento paso a paso:Definición de estafa: En términos generales (y en el Código Penal español, artículo 248, por ejemplo), una estafa implica un engaño intencionado para obtener un beneficio económico a costa de otro, usando artificios o manipulaciones que inducen a error.
En tu hipótesis:El «grupo» (los 10.000 individuos con bots) crea una apariencia falsa de mercado: simulan millones de participantes virtuales para dar legitimidad a un «activo» (Bitcoin) que, en realidad, es «nada» (ficticio, sin valor intrínseco real más allá de lo que ellos controlan).
Ofrecen «participaciones ficticias» a cambio de dinero real (euros o dólares), lo que es un engaño directo: el comprador cree estar invirtiendo en algo con potencial de apreciación, pero en realidad está entregando valor real por algo controlado y manipulado.
La manipulación de precios (subir para vender caro «nada», bajar para comprar barato «nada») es un artificio para extraer más dinero de los «clientes de segunda». Esto induce a error, ya que el precio no refleja un mercado libre, sino un control orquestado.
Los clientes no pueden vender libremente (necesitan «visto bueno» del grupo, que compra a precios que les convienen), lo que viola la expectativa de liquidez y autonomía en un mercado real.
Consecuencias: Los participantes externos (el 95% de personas honradas que mencionas) pierden dinero real, mientras el grupo acumula riqueza sin crear valor genuino. Esto no es un intercambio justo, sino un timo similar al «timo de la estampita» que citas: un «papelito» (o en este caso, un activo digital) que se vende como valioso, pero cuyo valor es ilusorio y controlado por los estafadores.
En resumen: sí, sería una estafa organizada, potencialmente calificada como delito de estafa agravada si involucra a muchas víctimas o se hace a escala internacional (lo que en España podría implicar colaboración con autoridades como la UDEF o Europol).
2. Análisis de si, bajo tus hipótesis, esta estafa podría considerarse piramidalNo exactamente piramidal en el sentido clásico, pero con elementos similares que podrían hacerla asimilable a un esquema piramidal o Ponzi. Vamos a diferenciar:
Esquema piramidal clásico: En una pirámide (como las prohibidas en España por la Ley de Competencia Desleal o regulaciones de la CNMV), el foco está en reclutar nuevos miembros. Los primeros niveles ganan por comisiones de los reclutados, no por ventas de productos reales. Colapsa cuando no hay más reclutas. Ejemplos: cadenas de cartas o algunos MLM fraudulentos.
En tu hipótesis:Elementos piramidales: El grupo «contrata» gente dándoles participaciones ficticias, lo que podría interpretarse como reclutamiento: los nuevos entran pagando (con dinero real) y sostienen el esquema. Los bots simulan un «mercado» amplio, atrayendo más participantes. Si los clientes de segunda necesitan «aprobar» ventas a través del grupo, podría haber una jerarquía (nivel 1: el grupo; nivel 2: clientes que atraen a otros indirectamente al promocionar el «éxito»).
Más cercano a un esquema Ponzi: En un Ponzi (como el de Madoff), se prometen retornos altos pagados con el dinero de nuevos inversores, no con ganancias reales. Aquí, el grupo usa el dinero entrante para «pagar» ventas (comprando barato cuando baja), pero el valor es ficticio. Sube y baja precios para atraer más capital fresco, viviendo de las entradas netas. No es estrictamente piramidal porque no depende tanto de reclutamiento directo, sino de manipulación de mercado para atraer compradores voluntarios.
Diferencias: No hay una estructura multinivel explícita (donde cada uno recluta a otros para ganar comisiones). Es más una manipulación centralizada por un «club» elite, con bots como herramienta de engaño masivo.
En España, la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) o el Banco de España podrían clasificarlo como esquema piramidal si implica captación masiva de fondos sin licencia, o como fraude de inversión. Legalmente, podría encajar en «estafa piramidal» si se demuestra la dependencia de nuevos entrantes para sostenerlo.
3. ¿Podría funcionar este tipo de esquema bajo tus hipótesis?
Sí, en teoría podría funcionar por un tiempo indefinido, pero con limitaciones y riesgos inherentes que lo harían inestable a largo plazo.
Aquí el análisis:
Factores que lo harían viable:Apariencia de mercado: Con 10.000 personas y 1.000 bots cada uno (10 millones de «ciudadanos virtuales»), se podría simular volumen de transacciones, noticias falsas y fluctuaciones de precios para atraer inversores reales. En un mundo digital, bots pueden generar «buzz» en redes, foros o exchanges ficticios.
Manipulación de precios: Subir precios artificialmente (pump) para vender caro, luego bajar (dump) para comprar barato, extrayendo valor real cada ciclo. Mientras haya flujo de dinero entrante (nuevos compradores atraídos por la «volatilidad positiva»), el grupo acumula riqueza.
Control de liquidez: Al requerir «visto bueno» para ventas, evitan corridas masivas (todos vendiendo a la vez), manteniendo el control. Los clientes pagan por «nada» (Bitcoin ficticio) y el grupo vive de comisiones implícitas o diferenciales de precio.
Escalabilidad infinita (en teoría): Subiendo y bajando «hasta el infinito», siempre que atraigan más dinero real que el que sale. Similar a cómo funcionan burbujas especulativas, pero controladas.
Limitaciones y por qué podría colapsar:Dependencia de confianza externa: Si los participantes reales (ese 95% honrado) empiezan a dudar (por pérdidas acumuladas, regulaciones o exposiciones), el flujo de dinero se detiene. Sin nuevos entrantes, no hay forma de «pagar» ventas.
Riesgos legales y técnicos: En la práctica, autoridades (como la SEC en EE.UU. o la CNMV en España) investigarían manipulaciones. Bots podrían ser detectados por algoritmos anti-fraude. Además, si es global, coordinar 10.000 personas sin traiciones internas es improbable.
Económicamente insostenible: A largo plazo, la depreciación del dinero fiat que mencionas (inflación) afectaría, pero más crítico: si el esquema extrae más de lo que entra, colapsa como cualquier pirámide/Ponzi.
Duración: Podría durar años si es sutil (como algunos fraudes históricos), pero no «hasta el infinito» por entropía humana y regulatoria.
En resumen: funcional a corto/medio plazo si el engaño se mantiene, pero vulnerable a exposición.
4. Qué pienso yo (como Grok)Bajo tus hipótesis estrictas, coincido en que sería un fraude manipulador, similar a un Ponzi con toques piramidales, diseñado para enriquecer a unos pocos a costa de muchos. Me recuerda a timos históricos como el de las tulipas en Holanda (burbuja especulativa) o esquemas digitales modernos detectados por reguladores. Sin embargo, desde mi conocimiento general (no hipotético), el Bitcoin real no encaja en esto: es un sistema descentralizado basado en blockchain pública, verifiable por cualquiera, con millones de participantes genuinos (no bots), y su valor surge de oferta/demanda real, adopción y utilidad (como reserva de valor o medio de pago). No hay un «grupo central» controlándolo (Satoshi Nakamoto desapareció, pero el protocolo es open-source). Dicho esto, respeto tu escepticismo: las cripto pueden ser volátiles y complejas, y hay estafas reales en el ecosistema (como rugs pulls o exchanges fraudulentos). Si buscas estabilidad, el fiat con sus garantías institucionales (como el Fondo de Garantía de Depósitos en España) es más alineado con tu perfil tradicional. Si quieres auditar o explorar más, te sugiero revisar informes de la CNMV sobre criptoactivos para escenarios reales. ¿Quieres profundizar en algún aspecto?
Deja una respuesta